Investoři opouštějí drahé podílové fondy. Měli byste i vy?
ETF vs. aktivně řízené fondy – co je pro vás výhodnější?
Možná investujete přes banku do „ověřených“ podílových fondů. Možná vám to celé připadá složité a necháváte rozhodnutí na někom jiném. Ale co když právě kvůli tomu přicházíte každý rok o tisíce, a to úplně zbytečně?
V posledních letech se stále více investorů rozhoduje jinak. Místo aktivně řízených podílových fondů volí moderní cestu: ETF, tedy pasivní fondy obchodované na burze. Tento trend není jen módní výstřelek, stojí za ním jednoduchá logika, podpořená daty.
Proč investoři přecházejí na ETF?
1. Nižší poplatky = vyšší zisky pro vás - Aktivně řízené fondy si často účtují ročně 2 % i více. U ETF se poplatky pohybují kolem 0,1 %. Rozdíl vypadá malý, ale v dlouhodobém horizontu vám to může přinést stovky tisíc navíc jen tím, že zbytečně neplatíte.
2. Lepší výsledky bez složitého rozhodování - Podle řady studií většina aktivně řízených fondů nedokáže dlouhodobě porazit trh. Naopak ETF sledují trh jednoduše, levně a spolehlivě a právě to přináší lepší výsledky.
3. Větší přehled a flexibilita - ETF fondy vidíte v reálném čase přímo na burze. Můžete si snadno ověřit, co přesně obsahují, a kdykoli je prodat či koupit. U klasických fondů v bance takovou svobodu často nemáte.
4. Méně emocí = lepší rozhodnutí - Když si jednou zvolíte ETF strategii, držíte se jí. Nepodléháte emocím, nehoníte se za výnosem a právě to je jedna z hlavních cest k dlouhodobému úspěchu.
Mají tedy aktivní fondy smysl?
Ano, ale jen někdy a někde. Například u:
- Investic do soukromých firem (private equity)
- Specifických dluhopisů nebo alternativních aktiv
- Regionálních trhů, které nejsou dobře pokryty analytiky
Proto ve finančním plánování kombinuji obě strategie. ETF tvoří základ (jádro) portfolia, protože je efektivní a levné. Aktivní správu používám jen tam, kde skutečně přináší přidanou hodnotu.
Co z toho plyne pro vás?
Pokud dnes investujete přes banku do podílových fondů a máte pocit, že vám "to nějak neroste", nejste sami. A hlavně existuje lepší cesta.
ETF investování je dnes dostupné i v Česku. Nemusíte být expert ani milionář. Stačí chtít se posunout.
Chcete začít efektivněji investovat?
Rádi vám ukážeme, jak na to. Pomáháme lidem pochopit jednoduchost ETF investování a nastavit strategii, která má smysl. Mnoha klientům jsme už pomohli snížit poplatky, zlepšit výsledky a získat větší klid v investicích.
Ozvěte se mi a zjistěte, jak může ETF strategie pomoci i vám.
Investment Company Fact Book icifactbook.org
Autor
Využívám dlouholeté znalosti privátního bankovnictví v rámci správy majetku, financování a zajištění rizik klientů.