Ing. Jiří Pecuch

Jak ochránit své peníze, když trhy padají: Klíč k portfoliu, které přežije i nejistou budoucnost

Současná situace na trzích

• Americké akcie zažívají největší propad od pandemie 2020, způsobený novými cly oznámenými Donaldem Trumpem a narůstajícím geopolitickým napětím.
• Po výjimečně silném růstu (zejména v letech 2010–2024) jsou trhy více zranitelné vůči negativním zprávám.
• Americké domácnosti mají v akciích rekordní podíl – přes 80 % investičního majetku, z toho většina v amerických firmách.

Hlavní myšlenka: Buďte připraveni, ne proroci

• Budoucnost nikdo nedokáže přesně předpovědět. Klíčem je připravenost na různé scénáře.
• Úspěch v investování není o předvídání, ale o vyvážené strategii, která odolá výkyvům trhu.

Principy odolného portfolia podle Edwarda

  1. Diverzifikace aktiv

• Kombinace různých tříd aktiv (akcie, dluhopisy, komodity, zlato) zajišťuje, že když jedna oblast klesá, jiná může růst.
• Diverzifikace chrání při inflaci, recesi i při nedostatku likvidity.

  2. Geografická rozmanitost

• Různé země reagují na ekonomické výzvy odlišně – např. Japonsko v roce 2022 podpořilo své trhy opačnou politikou než USA.
• Portfolio s globálním rozložením je stabilnější než portfolio soustředěné jen na USA.

  3. Historický kontext

• Nejvýkonnější období pro americké akcie bylo právě mezi 2010–2024 (12,2 % p.a.). Takové výnosy však nelze automaticky očekávat i do budoucna.
• Historie ukazuje, že po období euforie často přichází stagnace nebo korekce.

Reakce na možné negativní scénáře

Modelová portfolia Edwarda

• Nejsou závislá jen na akciích, ale kombinují různé třídy aktiv i regiony.
• Nabízí lepší ochranu při výkyvech likvidity a nestabilitě globálních trhů.
• V porovnání s indexem MSCI ACWI mají větší zastoupení mimo Severní Ameriku.

Zdroj: Edward edwardinvest.cz/investicni-portfolia/modelova-portfolia/modelova-rada-edward/

Doporučení pro investory:

1. Zachovejte klid a dodržujte nastavený investiční plán. Vaše portfolia jsou navržena tak, aby zvládla i výkyvy spojené s politickými rozhodnutími a nečekanými událostmi.
2. Pokud máte volné finanční prostředky, zvažte využít současnou situaci jako příležitost dokoupit investice za dobré ceny. Stačí mě kontaktovat a domluvíme se na konkrétním postupu.
3. Pokud investujete pravidelně, pokračujte. V době poklesů nakupujete díky nižším cenám více cenných papírů. To pomáhá zotavit se z poklesů rychleji a dlouhodobě vydělat více.

Závěrečné doporučení

• Neodhadujte budoucnost – připravte se na ni.
• I malý krok směrem k větší diverzifikaci může znamenat velký rozdíl při ochraně vašeho majetku.
• Nastavení portfolia by mělo vždy odpovídat vašemu časovému horizontu a rizikovému profilu – ideálně ve spolupráci s odborným poradcem.

V případě dotazů nebo potřeby konzultace jsem vám kdykoliv k dispozici zde viz. kontakty.

zdroj: https://edwardinvest.cz/odolne-investicni-portfolio-ochrana-v-nejistote/

Autor

Ing. Jiří Pecuch

Využívám dlouholeté znalosti privátního bankovnictví v rámci správy majetku, financování a zajištění rizik klientů.