Jak poznáte poradce, který patří mezi 17 % nejlepších?
V oblasti finančního poradenství existují jasné rozdíly mezi průměrnými a špičkovými poradci.
V USA mají ti nejlepší něco společného, efektivně kombinují moderní technologie a psychologii investování ve prospěch svých klientů. Tento přístup se nazývá FINTECH (technologie v investování) a FINPSYCH (psychologie investičního rozhodování).
Podle studie eMoney Advisors právě tito poradci patří mezi 17 % nejúspěšnějších.
Proč na tom všem záleží?
1. Lepší rozhodování
Moderní technologie v kombinaci se zkušeným poradcem pomáhají klientům dělat informovanější a strategičtější volby.
2. Méně chyb z emocí
Čeští investoři mají často tendenci preferovat domácí trh nebo nemovitosti. Emoce mohou vést k iracionálním rozhodnutím, předsudkům a chybným investičním krokům. FINPSYCH pomáhá těmto chybám předcházet a učí investory, jak se rozhodovat racionálně.
3. Dlouhodobý růst
Místo riskantního honění se za krátkodobými trendy je důležité mít jasnou strategii, která povede k dlouhodobému zhodnocení vašeho majetku.
Technologie, které pomáhají
Od roku 2020 pracuji s pokročilou investiční platformou Edward, která pomáhá klientům investovat chytřeji. Mezi její hlavní výhody patří:
✔ Lepší plánování investic – jasná strategie podle vašich cílů.
✔ Rebalancování portfolia – pravidelná optimalizace vašeho investičního mixu.
✔ Celkový přehled o majetku – už brzy nová funkce pro správu financí na jednom místě.
✔ Efektivní čerpání doživotního příjmu – finanční stabilita pro budoucnost.
Tato platforma se neustále vyvíjí, a stejně tak i já.
Neustálé vzdělávání
Člověk by se neměl spokojit s tím, že dosáhl určité úrovně odbornosti, ale měl by se stále rozvíjet. Právě dokončuji 6 měsíční koučovací kurz AKADEMIE INVESTIČNÍHO KOUČINKU od společnosti Edward.
Tento kurz se zaměřuje na osobnostní rozvoj a koučink klientů tak, aby byli schopni pomocí správných otázek dojít ke svým cílům a uvědomění.
Jak si vybírat poradce?
Až budete hledat svého finančního poradce (nebo zvažovat změnu), zaměřte se na následující otázky:
- S jakými moderními platformami poradce pracuje?
- Zaměřuje se primárně na vaše potřeby a cíle, nebo pouze na prodej produktů a výnosy?
- Věnuje se neustálému vzdělávání a rozvoji, nebo spoléhá na zastaralé metody?
Jak si vybíráte poradce vy?
Co je pro vás při výběru finančního poradce klíčové?
Napište mi svůj názor! Nebo mi rovnu zavolejte, rád Vám představím moji investiční filozofii.
Autor
Využívám dlouholeté znalosti privátního bankovnictví v rámci správy majetku, financování a zajištění rizik klientů.