Jak snadno a jistě (ne)přijít o vše: Nejděsivější tabulky za 120 let investování
V investování je klíčové nejen vybírat investice s nejvyšším výnosem, ale také chránit své bohatství před riziky, která mohou mít katastrofální následky. A to se může stát i těm, kdo na první pohled investují chytře. Diverzifikace, tedy rozložení investic napříč různými druhy aktiv, regiony a měnami, je klíčem k úspěchu. Tento princip je nezbytný pro každého investora, který chce chránit hodnotu svého portfolia a dosahovat dlouhodobých finančních cílů.
Pohled do minulosti: Kdy jste mohli přijít o vše
Představte si, že se ocitnete v roce 1900. Jste úspěšný podnikatel, který chce zajistit budoucnost svých potomků, a rozhodujete se investovat na 120 let do budoucnosti. Kam umístit své peníze – do hotovosti, dluhopisů, či akcií? A jak byste se měli rozhodnout v rámci tehdejších světových velmocí?
Historie nám ukazuje, že investice v některých zemích vedly k dramatickým ztrátám. Analýza deseti klíčových ekonomik, mezi něž patřily například Francie, Rakousko-Uhersko, USA či Německo, ukazuje, že investice v těchto regionech často končily výraznými ztrátami. Například v Itálii by investoři přišli o 97 % svého kapitálu a v Rusku nebo Rakousku-Uhersku by ztratili všechno. K tomu je třeba připočítat i inflační tlaky, které v některých obdobích ještě zhoršily situaci.
Diverzifikace jako záchrana
Ale co by se stalo, kdybyste svoje investice rozdělili mezi více regionů? Když bychom v roce 1900 investovali do deseti největších zemí světa a diverzifikovali naše portfolio, výsledek by byl o mnoho stabilnější. Hotovost by sice během jednoho desetiletí přišla o 74 % své hodnoty, ale akcie by stále vynášely průměrně 5,1 % ročně. Za 120 let by vaše investice do akcií, dluhopisů a hotovosti přinesly solidní výsledky a z 1 USD byste měli v akciích hodnotu 380 USD.
Tato tabulka ukazuje, že i když diverzifikace mezi zeměmi a třídami aktiv nemohla zcela eliminovat rizika, výrazně zlepšila stabilitu a výkonnost portfolia. Pokud byste do svého portfolia zařadili i jiné třídy aktiv, jako je například zlato, které historicky vykazovalo nízkou korelaci s akciemi a dluhopisy, vaše výsledky by byly ještě stabilnější. Zlato se totiž v ekonomických cyklech chová jinak než akcie a dluhopisy, což může ochránit vaše portfolio během krizí.
Co nám historie říká pro současnost?
Co si z těchto historických dat odnést? Hotovost není vhodná pro dlouhodobé uchovávání hodnoty. I když se mohou objevit období, kdy hotovost může dočasně vyhrát (například během vysoké inflace), z dlouhodobého hlediska není schopná zajistit růst ani uchovat hodnotu. Naopak akcie, přestože jsou rizikové, mají potenciál generovat výnosy, které překonají inflaci a podpoří dlouhodobý růst.
Strategie pro investory: Jak postupovat v dnešním světě?
Diverzifikace napříč různými třídami aktiv a regiony je zásadní. Historie ukazuje, že dominující ekonomiky se mohou měnit a rizika spojená s investováním jsou vždy přítomná. Z tohoto důvodu se v Edwardovi zaměřujeme na široce diverzifikovaná portfolia, která zahrnují akcie, dluhopisy, zlato a další aktivní třídy. Tento přístup zajišťuje, že vaše portfolio bude stabilní, odolné vůči výkyvům a připravené na jakékoli nepředvídatelné tržní podmínky.
Závěr: Diverzifikace je klíčem
Správná diverzifikace je klíčovým faktorem pro úspěšné a bezpečné investování. Nejde jen o to, jakou konkrétní investici vyberete, ale také o to, jak rozložíte riziko. Rozložení investic napříč regiony a typy aktiv vám pomůže dosáhnout stabilnějších výnosů a minimalizovat riziko velkých ztrát. V Edwardovi se soustředíme na ochranu vašich financí a zajištění dlouhodobých finančních cílů prostřednictvím diverzifikovaných portfolií.
Pamatujte: Pokud chcete mít jistotu, že vaše investice budou nejen růst, ale také odolají nepředvídatelným krizím, diverzifikace je vaše nejlepší strategie.
Zdroj: Edward
Autor
Využívám dlouholeté znalosti privátního bankovnictví v rámci správy majetku, financování a zajištění rizik klientů.