Neplatíte příliš hodně na investicích?
V poslední době se čím dál více lidí zamýšlí nad tím, zda jejich investice nejsou příliš drahé. Společnost Phoenix Investor, která se na trhu objevila po skandálu s Ertrag & Sicherheit, nabízí různé investiční produkty, avšak otázka zní, zda jsou skutečně výhodné. V tomto článku se podíváme na historii Phoenix Investor, co nabízí a jaké jsou zkušenosti klientů. Zjistíme, zda se historie opakuje a zda je důvod k obavám.
Odkud se vzala firma Phoenix Investor?
Phoenix Investor vznikl jako reakce na krachující společnost Ertrag & Sicherheit (E&S), která byla známá svými problematickými praktikami v oblasti investičního poradenství. Po pokutě od ČNB se mnozí poradci z E&S přesunuli do Phoenix Investor. Tato nová firma slibovala lepší služby a transparentnost, avšak mnozí investoři zůstávají skeptičtí. Historie E&S je varovným příkladem, který by měl každého investora přimět k obezřetnosti.
Co mají společného?
Phoenix Investor a E&S mají více společného, než by se na první pohled zdálo. Obě společnosti nabízely produkty s vysokými poplatky a slibovaly zázračné výnosy. E&S se zaměřovalo na podílové fondy s vysokými náklady a falešné investice do zlata. I když se Phoenix Investor snaží distancovat od této minulosti, mnozí investoři se obávají, že se situace může opakovat. Je důležité si uvědomit, že lidé se nemění, jak říká Ivo Toman.
Jaké produkty Phoenix Investor nabízejí?
Phoenix Investor nabízí investice do podílových fondů Franklin Templeton a marketingově atraktivní investice do zlata. Klienti čelí dalším poplatkům, které snižují reálný výnos. Například poplatky za úschovu zlata a vstupní poplatky mohou být značné. Mnozí investoři se cítí být nuceni investovat do zlata, i když o to nemají zájem. Takové praktiky mohou vést k frustraci a zklamání.
Phoenix Investor a poplatky
Poplatky u Phoenix Investor jsou srovnatelné s těmi, které nabízela E&S. Klienti musí platit jak servisní poplatek, tak vstupní poplatek do podílového fondu. Roční poplatky se mohou vyšplhat na 3,6 %, což je v dnešní době velmi vysoké. Investoři by měli být obezřetní a důkladně si prozkoumat, co všechno platí, aby se vyhnuli zbytečným ztrátám.
Vstupní poplatek u Phoenix Investor je podobný. To znamená servisní poplatek ve výši až 80.000 Kč. Ano, jedná se o poplatek pro celou rodinu, tzn. pokud bude chtít otevřít účet manželka, dítě, pak je to zdarma. Skutečně se to vyplatí? Stačí si položit otázku "Jak dlouho budu jako invesor na tak vysoký poplatek vydělávat?"
Roční poplatky jsou opět dva. Bude-li investor investovat do střešního fondu, bude hradit:
- poplatek platformě 0,25% ročně (plus příslušná DPH),
- poplatek za správu portfolia ve výši 0,45% ročně (plus příslušná DPH),
- servisní poplatek 1,75% ročně (plus příslušná DPH),
- manažerský poplatek fondů Franklin Templeton, které střešní fond Best of Selection nakupuje (1% – 2,5%).
Po sečtení zjistíme, že pravidelné roční poplatky střešního fondu budou začínat od 3,6 %, což v dnešní době nízkonákladových fondů je hodně. Podobnou roční nákladovost měly fondy Evolution od E&S.
Doporučení na závěr
Pokud zvažujete investice přes Phoenix Investor, doporučuji vám důkladně zvážit všechny aspekty a poplatky. Je důležité mít jasno v tom, co od investování očekáváte a zda vám poradce skutečně pomůže dosáhnout vašich cílů.
Pokud máte pochybnosti, neváhejte se obrátit na zkušeného finančního poradce, který vám může pomoci se zorientovat v možnostech. Pokud se se mnou budete chtít o něčem poradit, spojte se se mnou prostřednictvím kontaktů na mém webu.
Přeji vám hodně úspěchů na vaší investiční cestě!
P.S: Detailní informací informace o historii společnosti Phoenix Investor, nabízených produktech, poplatcích, proč s nimi neinvestovat a zkušenostech včetně recenzí anjdete v článku zde, který byl inspirací i při tvorbě tohoto článku.
Zdroj: jakhospodaritspenezi.cz
Disclamer: Článek není útokem na uvedené společnosti ani jejich poradce. Jeho cílem je upozornit a zlepšit informační situaci ohledně investičního poradenství, zákonů a práv investorů nejen v ČR.
Autor
Využívám dlouholeté znalosti privátního bankovnictví v rámci správy majetku, financování a zajištění rizik klientů.