Nový komplexní majetkový plán, který dává smysl.
Možná je vám následující situace povědomá.
Máte finance rozdělené mezi několik bank. V jedné běžné účty, v jiné termínované vklady, někde jinde investiční fondy. K tomu stavební spoření pro děti, investiční životní pojištění, drobné investice do zlata nebo kryptoměn. A možná i investiční nemovitost či nerozdělený zisk ve firmě.
Celkově působí vaše finanční situace složitě, roztříštěně a často bez jasného strategického rámce.
A přitom jde o váš budoucí klid, finanční nezávislost i ochranu rodiny.
Nejčastější otázky, které klienti řeší:
- Hlídá vám to někdo jako celek, nebo to jen „běží“ samostatně bez koordinace?
- Kdybyste za rok potřebovali část prostředků – víte přesně, odkud a jak je čerpat?
- Máte jasnou představu, jak bude váš majetek pracovat ve fázi spotřeby, například v důchodu?
Ve většině případů zní odpověď: ne.
Důvod je jednoduchý – jednotlivé banky a finanční instituce řeší pouze svou část. Nedívají se na celek. Chybí koordinace, propojení a dlouhodobý plán.
Řešením je majetkový plán, který pracuje s celkem.
Nově nabízíme komplexní službu pro ty, kteří chtějí získat nad svými financemi kontrolu, přehled i jistotu. Tento majetkový plán propojuje všechny oblasti majetku a přináší konkrétní odpovědi na klíčové otázky spojené s výnosem, rizikem, likviditou i předáním majetku v budoucnosti.
Co přináší náš přístup:
- Kompletní pohled na veškerý váš majetek, včetně podnikatelských aktiv
- Jasný plán, jak efektivně využívat různé části majetku v čase
- Možnost simulace různých životních scénářů (např. výběr prostředků, změna příjmů, předčasný důchod)
- Finanční strategii, která vám dává klid a jistotu v rozhodování
Zajímá vás, jak takový plán vypadá v praxi?
Rád vám ukážu konkrétní příklady na osobní schůzce. V klidném prostředí projdeme vaši situaci a ukážeme, jak může vypadat plán přizpůsobený právě vašim cílům.
Domluvte si se mnou úvodní konzultaci – nezávazně, diskrétně a s důrazem na individuální přístup.
Stačí mi napsat zprávu zde na LinkedIn nebo odpovědět do komentáře. Ozvu se vám a domluvíme si vhodný termín.
Máte-li majetek, který si zaslouží péči, dejte mu strukturu, kterou si zaslouží.
Rád vám s tím pomohu.
Autor
Využívám dlouholeté znalosti privátního bankovnictví v rámci správy majetku, financování a zajištění rizik klientů.