Příběh o hesle, které stálo rodinu dědictví
Měl jsem klienta. Úspěšného podnikatele, muže „staré školy“, který si vše v životě řídil sám. Byl důsledný, opatrný a vůči svému okolí – včetně rodiny – až chorobně nedůvěřivý. Všechna jeho aktiva, investice i seznamy lidí, kterým v rámci svých obchodů půjčil peníze, měl pod zámkem. Přesněji řečeno, pod silným heslem ve svém počítači.
Pak přišel covid. A on odešel „na druhý břeh“.
V tu chvíli nastal šok. Rodina, zvyklá na určitý standard, najednou zjistila, že vůbec netuší, co všechno otec vlastnil. Mají klíče k domu, ale nemají klíče k jeho celoživotnímu dílu. Ani špičkový IT odborník se do zašifrovaného systému nedostal. Manželka a děti tak přišly o značnou část majetku jen proto, že nedokázaly doložit, kde peníze jsou a kdo mu co dlužil. Po roce se muselo znovu otevírat dědické řízení, ale bez přístupů a dokumentů zůstala aktiva „neviditelná“.
Digitální pevnost, která se stala vězením
Příběh mého klienta není ojedinělý. Podle dat z roku 2024 získal stát téměř 300 milionů korun z majetku, o který se nikdo nepřihlásil. Často jde o:
- Peníze na zapomenutých nebo zaheslovaných bankovních účtech.
- Investice v kryptoměnách (např. bitcoiny), ke kterým nikdo nenajde „klíče“.
- Finance v zahraničních bankách, o kterých rodina neví.
- Půjčky „na podání ruky“ a staré pojistné smlouvy, které nikdo nenajde.
Zhruba tři čtvrtiny Čechů nemají přehled o tom, co všechno vlastně vlastní. A většina lidí netuší, jaký majetek a závazky má jejich partner.
Co si z toho vzít? Řešením je krizový plán
Být „self-made man“ a mít vše pod kontrolou je obdivuhodné. Ale v momentě, kdy nebudeme schopni se o věci postarat, se tato vlastnost stává největším rizikem pro naše nejbližší. Skutečný problém nastává ve chvíli, kdy pozůstalí neví, co příbuzný vlastnil – pak se o to zkrátka nemohou přihlásit.
Nejde o to, kolik kdo investuje. Rozhodující je, zda ví, kde co má. Bez přehledu se i skvěle vybudovaný majetek může stát nedohledatelným a propadnout státu.
Jak z toho ven? Udělejte si pořádek ve smlouvách
Duben je ideálním měsícem pro „jarní úklid“ ve financích. Cestou k vašemu klidu (a bezpečí vaší rodiny) je sepsaný krizový plán. Ten řeší situace, kdy už tu nebudete nebo se o majetek nezvládnete postarat.
Nabízíme vám řešení, které je jednoduché a ZDARMA: V rámci naší péče o klienty vám pomůžeme ujasnit si, jak jsou vaše smlouvy nastavené.
- Kontrola smluv: Nabízíme ji bezplatně a nezávazně.
- Audit aktiv: Často při této kontrole odhalíme finance, které leží ladem.
- Pochopení souvislostí: Naším cílem je, abyste chápali, co a proč máte uzavřené a zda to odpovídá vaší aktuální situaci.
Nedovolte, aby vaše celoživotní úsilí skončilo v rukou státu. Získejte klid, že vaše rodina bude v bezpečí, ať se stane cokoli.
[POTŘEBUJI ZKONTROLOVAT SMLOUVY A AKTIVA] Odkaz na dotazník zde
Vyplnění zabere 90 sekund, ale může vaší rodině ušetřit roky starostí.
Autor
Využívám dlouholeté znalosti privátního bankovnictví v rámci správy majetku, financování a zajištění rizik klientů.
